रिजर्व बैंक ने नियामक अनुपालन में कमियों के लिए चार सहकारी बैंकों और एक गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (एनबीएफसी) पर मौद्रिक जुर्माना लगाया है। सहकारी बैंक हैं: नासिक मर्चेंट्स को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड, मेहसाणा अर्बन को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड, सांगली सहकारी बैंक लिमिटेड, पुदुक्कोट्टई को-ऑपरेटिव टाउन बैंक लिमिटेड और एनबीएफसी सैपर्स फाइनेंस एंड कंसल्टेंसी प्राइवेट लिमिटेड है।
रिज़र्व बैंक ने का मौद्रिक जुर्माना लगाया ₹‘यूसीबी में धोखाधड़ी: निगरानी और रिपोर्टिंग तंत्र में परिवर्तन’ और ‘जमा खातों के रखरखाव’ पर आरबीआई द्वारा जारी निर्देशों का अनुपालन न करने के लिए द नासिक मर्चेंट्स को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड, नासिक पर 48.30 लाख का जुर्माना लगाया गया। बैंकिंग नियामक ने कहा कि नासिक मर्चेंट के सहकारी बैंक ने धोखाधड़ी के मामलों की रिपोर्ट देरी से की थी, और निष्क्रिय या निष्क्रिय बचत बैंक (एसबी) खातों में न्यूनतम शेष राशि बनाए न रखने के लिए दंडात्मक शुल्क लगाया था। आरबीआई ने कहा कि सहकारी बैंक ने ग्राहकों को सूचित किए बिना एसबी खातों में न्यूनतम शेष राशि बनाए न रखने पर दंडात्मक शुल्क लगाया।
RBI ने लगाया मौद्रिक जुर्माना ₹पर 15 लाख मेहसाणा शहरी सहकारी बैंक लिमिटेड, मेहसाणा को ‘जमा पर ब्याज दर’ पर आरबीआई द्वारा जारी निर्देशों का अनुपालन न करने के लिए दोषी ठहराया गया है। रिजर्व बैंक ने कहा कि मेहसाणा शहरी सहकारी बैंक ने अयोग्य ट्रस्टों के बचत बैंक खाते खोले थे, जिनकी पूरी आय आयकर अधिनियम, 1961 के तहत आयकर के भुगतान से मुक्त नहीं थी।
सांगली सहकारी बैंक लिमिटेड (मुंबई) को आर्थिक दंड का सामना करना पड़ा ₹आरबीआई द्वारा ‘निदेशक मंडल-यूसीबी’ पर जारी निर्देशों का अनुपालन न करने पर रिजर्व बैंक द्वारा 2.00 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया। बैंकिंग नियामक ने कहा कि सांगली सहकारी बैंक लिमिटेड ने अपने एक निदेशक के रिश्तेदार को दिए गए ऋण का नवीनीकरण किया था.
रिज़र्व बैंक ने का मौद्रिक जुर्माना लगाया ₹‘निदेशक मंडल – यूसीबी’ पर आरबीआई द्वारा जारी निर्देशों का अनुपालन न करने के लिए पुदुक्कोट्टई सहकारी टाउन बैंक लिमिटेड, पुदुक्कोट्टई, तमिलनाडु पर 25,000 का जुर्माना लगाया जाएगा। शीर्ष बैंक ने कहा कि पुदुक्कोट्टई को-ऑपरेटिव टाउन बैंक लिमिटेड ने बैंकिंग मानदंडों के विपरीत अपने निदेशकों को ऋण दिया था।
RBI ने लगाया मौद्रिक जुर्माना ₹(i) ‘गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी) के नियंत्रण के अधिग्रहण/हस्तांतरण के मामलों में आरबीआई की पूर्व मंजूरी प्राप्त करने की आवश्यकता’ पर आरबीआई द्वारा जारी निर्देशों का अनुपालन न करने के लिए सैपर्स फाइनेंस एंड कंसल्टेंसी प्राइवेट लिमिटेड, कोलकाता पर 1.50 लाख का जुर्माना लगाया जाएगा। )’; और (ii) ‘गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी रिटर्न (रिज़र्व बैंक) दिशानिर्देश, 2016’ को एनबीएफसी द्वारा प्रस्तुत किए जाने वाले ‘सांविधिक लेखा परीक्षक प्रमाणपत्र (एसएसी) के प्रारूप’ पर आरबीआई द्वारा जारी निर्देशों के साथ पढ़ा जाता है।
रिजर्व बैंक ने कहा कि एनबीएफसी न केवल प्रबंधन में बदलाव के लिए बैंकिंग नियामक की पूर्व मंजूरी प्राप्त करने में विफल रही, बल्कि आरबीआई को लागू रिटर्न और वैधानिक लेखा परीक्षक का प्रमाण पत्र जमा करने में भी विफल रही।
रिज़र्व बैंक की कार्रवाइयां विनियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित थीं और इसका उद्देश्य बैंकों या एनबीएफसी द्वारा अपने ग्राहकों के साथ किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर फैसला देना नहीं था।
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अपडेट किया गया: 20 नवंबर 2023, 09:15 अपराह्न IST
